澳洲博彩业将启动新一轮反洗钱合规改革

澳大利亚博彩业迎来史上最严反洗钱合规改革

澳大利亚国家金融情报机构——交易报告与分析中心（AUSTRAC）近日发布了解释性声明，明确点名博彩业为重点监管行业之一。此次改革不仅涵盖赌场、在线博彩和 iGaming 平台，还延伸至房地产、会计、法律和虚拟资产等高风险领域。

加强打击金融犯罪的制度

官方表示，这些改革已“严重滞后”。声明中提到，澳大利亚现行的反洗钱与反恐融资（AML/CTF）体系建立在政府与行业合作的基础上，核心目标是遏制洗钱、恐怖主义融资及相关金融犯罪。

对博彩企业而言，这意味着客户审查、交易监控以及风险管理义务的全面升级。AUSTRAC 强调，如果不进行改革，现行制度将逐渐失效，最终导致巨额的经济与监管损失。据估算，洗钱金额可能高达澳洲 GDP 的 2.3%。

新规的核心变化

新规将取代2007年的《反洗钱与反恐融资规则》，并从2025年开始逐步实施。博彩业需要应对的关键合规点包括：

• 客户尽职调查（CDD）：运营商必须验证客户身份，评估并监控潜在的洗钱/恐怖主义融资风险。

• 合规计划：企业需建立完善的反洗钱/反恐融资计划，系统化地识别并管理风险。

• 报告义务：可疑事项报告（SMR）和门槛交易报告（TTR）继续保留，并附加新的细化要求。

• 资金转移规则：涉及电子转账与虚拟资产的交易，需随附完整的付款人和收款人信息。

声明特别强调，所有提供指定服务的企业必须在 AUSTRAC 注册，否则将面临处罚。

行业反馈与挑战

AUSTRAC 称，他们在2024至2025年间与博彩业及其他行业建立了9个工作组，广泛征求意见。多数企业表示参与过程有助于提交针对新规的反馈。

不过，改革也将带来沉重成本。政府预计，新规将在未来十年为企业增加约139亿美元的合规负担。对于已经承受“责任博彩”要求和州级牌照压力的赌场和在线平台而言，这无疑是新的挑战。

国际压力与声誉风险

改革动力的一部分来自国际层面。金融行动特别工作组（FATF）长期敦促澳大利亚提升 AML/CTF 制度。如果措施不足，澳大利亚可能被列入 FATF “灰名单”，这将严重损害其金融信誉，潜在经济损失高达107亿美元。

对于依赖国际支付渠道的博彩企业而言，合规不仅是国内问题，更是关系到全球市场准入和信誉的核心议题。

实施时间表

新规将于2026年3月31日正式生效。现有报告实体（包括赌场和在线博彩平台）需全面履行新义务，而新纳入的行业也将在同一时期开放注册。

AUSTRAC 最后强调，改革旨在保持澳大利亚 AML/CTF 体系的有效性，阻止犯罪资金渗透金融与博彩行业，确保企业免受非法活动的侵害。